Finanzcheck

„Eine bedarfsgerechte Beratung setzt zwingend auch eine ganzheitliche Beratung voraus!“

Liebe Besucherin, lieber Besucher,

mit der Entscheidung für einen umfassenden Finanzcheck gehen Sie einen wichtigen Schritt in Richtung finanzieller Sicherheit. Grundlage hierfür ist die Datenaufnahme, gegliedert in drei verschiedene Beratungsbereiche (Absicherung der Arbeitskraft, Absicherung von Hab & Gut und Ruhestandsplanung). Da diese Bereiche wechselseitig in Beziehung zueinander stehen, sollte ein Thema nie isoliert betrachtet werden. Für Sie als Kunde heißt es, die richtige Entscheidung zu treffen. Dabei geht es um Ihre persönlichen Ziele und Wünsche, aber auch um grundlegende Erfordernisse, die man auf den ersten Blick vielleicht nicht sieht, wie z. B. Schließung von existentiellen Absicherungslücken und Sicherung von Vermögensbeständen.

Ihre 3 entscheidenden Vorteile:

1. Mit unserem Finanzcheck erreichen Sie Ihre Ziele schneller.

Wir unterstützen Sie auf Ihrem Weg zur finanziellen Sicherheit. Unser System erfasst Ihre Ziele und zeigt Ihnen Schritt für Schritt, was Sie tun müssen, um dorthin zu gelangen. Wie ein interaktives Navigationsgerät passt es den Weg aktuellen Veränderungen an, egal ob es sich um rechtliche und steuerliche Neuerungen handelt oder um Änderungen Ihrer Lebensumstände oder Ziele.

2. Mit unserem Finanzcheck können Sie sicher sein.

Aufgrund unserer langjährigen Erfahrung mit der Überprüfung von Versicherungs- u. Finanzverträgen, wissen wir genau wo die Schwachstellen der einzelnen Verträge liegen. So können Sie sich sicher sein, dass wir eventuelle Deckungslücken ausfindig machen und Ihnen passgenauen Versicherungsschutz anbieten.

3. Mit unserem Finanzcheck haben Sie einen klaren Überblick über Ihre Finanzen.

Unsere Berater legen großen Wert auf Übersicht. Sie binden ihre Kunden in Entscheidungen ein und wollen informieren. Mit unserem Finanzcheck haben Sie als Verbraucher ein Instrument in Ihrer Hand, das Ihnen Ihre Versicherungs- und Finanzverträge verständlich und transparent darstellt.

Rufen Sie uns an und überzeugen sich von unserer Beratungskompetenz.

Sie erreichen uns unter 08285 92892-0 oder info@kugler-finanz.de

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Erstinformation

Kundeninformation nach § 11 der Verordnung über die Versicherungsvermittlung und –beratung (VersVermV) sowie nach § 12 der Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung(FinVermV) und §§ 9 – 11 der Verordnung über die Immobiliardarlehensvermittlung (ImmVermV)

Name und Anschrift:

Kugler Finanzmanagement GmbH
Geschäftsführer: Markus Kugler
Hauptstr. 62, 89349 Burtenbach
Tel.: 08285 92892-0, Fax: 08285 92892-10
E-Mail: info@kugler-finanz.de

Tätigkeitsart:

Wir sind bei der IHK für München und Oberbayern gemeldet als:

a) Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach §34d Abs.1 der Gewerbeordnung (GewO)

Wir übernehmen für unsere Kunden die Vermittlung oder den Abschluss von Versicherungsverträgen und bieten unseren Kunden in diesem Rahmen auch die Beratung in Versicherungsangelegenheiten.

Wir arbeiten unabhängig ausschließlich im Interesse unserer Kunden und sind von keinem Versicherungsunternehmen oder Versicherungsvertreter mit der Vermittlung oder dem Abschluss von Versicherungsverträgen betraut.

b) Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach §34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 und Nr. 2 der GewO

Die Erlaubnis besteht für Markus Kugler und umfasst die Finanzanlagenvermittlung von:

Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§34f Abs. 1 S. 1 Nr. 1 GewO).

Anteilen oder Aktien an inländischen geschlossenen Investmentvermögen, geschlossenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen geschlossenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§34f Abs. 1 S. 1 Nr. 2 GewO).

c) Immobiliardarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 Satz 1 der GewO

Art der Vergütung:

Wir erhalten die Vergütung für unsere Leistung entweder direkt von unseren Kunden oder von einem Versicherungsunternehmen. Grundlage hierfür ist, dass wir unseren Kunden im Bereich der Altersvorsorgeprodukte sowohl Brutto- als auch Nettoversicherungsprodukte anbieten. Nettoversicherungsprodukte sind im Gegensatz zu Bruttoversicherungsprodukten solche, in denen weder Provision oder sonstige Vergütungen in der Versicherungsprämie enthalten sind.

Für die Vermittlung von Bruttoprodukten erhalten wir eine Provision/Courtage von dem Versicherungsunternehmen. Für die Vermittlung von Nettoprodukten und die Beratung erhalten wir die Vergütung (Honorar) ausschließlich und direkt von unseren Kunden. Andere Zuwendungen erhalten wir nicht.

Im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder –vermittlung von Finanzanlagen oder Immobiliardarlehen kann die Vergütung hierfür durch Dritte (Produktgeber) oder durch den Anleger erfolgen. Dies ist abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Anlegers und den Finanzprodukten, welche eventuell vermittelt werden. Soweit die Vergütungsbestandteile insofern durch den Anleger gezahlt werden, erfolgt dies entsprechend der gesondert zu treffenden Honorarvereinbarung. Soweit Zuwendungen im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder –vermittlung insofern von Dritten (Produktgebern) erbracht werden, dürfen diese behalten werden.

Gemeinsame Registerstelle nach § 11 a Absatz 1 GewO und Eintragung im Vermittlerregister:

Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V., Breite Str. 29, 10178 Berlin

Tel.: 0180-6005850 (Festnetzpreis 0,20 €/Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60 €/Anruf)

Die Eintragung im Vermittlerregister (www.vermittlerregister.info) kann unter folgenden Registrierungs-Nummern abgerufen und überprüft werden:

D-GAP4-TEAK6-83 (für § 34d GewO)
D-F-155-9F2A-56 (für §34f GewO)
D-W-155-IDZR-13 (für §34i GewO)

Erlaubnisbehörde

Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern, Balanstr. 55 – 59, 81541 München, www.ihk-muenchen.ihk.de

Emittenten und Anbieter:

Die Kugler Finanzmanagement GmbH bietet Vermittlungs- und Beratungsleistungen zu den Finanzanlagen der folgenden Emittenten und Anbieter an:

Max Heinrich Sutor OHG, HKA Hanseatische Kapitalverwaltung AG, Habona Invest GmbH, HTB Hanseatische Fondshaus GmbH, Deutsche Finance Investment GmbH

Beteiligungsverhältnisse:

Die Kugler Finanzmanagement GmbH besitzt weder direkte noch indirekte Beteiligungen

von über 10 % an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens noch besitzen Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen von Versicherungsunternehmen eine direkte oder indirekte Beteiligung von über 10 % an den Stimmrechten oder am Kapital der Kugler Finanzmanagement GmbH.

Schlichtungsstellen:

Bei Streitigkeiten mit uns können unsere Kunden folgende Schlichtungsstellen anrufen:

Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 080632, 10006 Berlin
(http://www.versicherungsombudsmann.de)

Ombudsmann für die Private Kranken- u. Pflegeversicherung, Postfach 060222, 10052 Berlin
(http://www.pkv-ombudsmann.de)